推进投保事业新发展

　　9月26日，由中证中小投资者服务中心与中国上市公司协会、中国证券业协会、中国期货业协会、中国证券投资基金业协会共同举办的首届中小投资者服务论坛在北京举行。来自全国人大财经委、中国证监会、最高人民法院审判委员会、上海证券交易所、深圳证券交易所、中国证券投资者保护基金、中华全国律师协会、中国注册会计师协会等单位的同志出席了论坛，国内上市公司、证券公司、期货公司、基金公司等单位的代表共300余人参加了论坛。

 

　　中证中小投资者服务中心董事长郭文英在论坛上表示，保护好广大中小投资者合法权益，是资本市场落实人民性的根本体现，是维护社会和谐稳定大局的民心工程，是保障资本市场健康发展的基础工程，需要立法司法机关、监管部门、市场主体等主动作为、积极履职、共促发展。

 

　　郭文英介绍，中证中小投资者服务中心联合四家协会，共同举办中小投资者服务论坛，旨在搭建投资者合法权益保护的交流合作平台，重在探讨、解决资本市场投资者保护遇到的理论和实践问题，以期形成中小投资者保护工作新共识，共同推进中国特色中小投资者保护事业新发展。

 

　　据介绍，中证中小投资者服务中心作为全国性的证券金融类公益机构，专门从事中小投资者合法权益保护工作。自2014年成立以来，中证中小投资者服务中心不断推进理论探索和实践创新，立足股东身份、坚持市场角度、运用法律手段，创建了一套适合中国国情的中小投资者保护新机制和实现路径，以投资者教育为基础，事前持股行权、事中纠纷调解、事后支持诉讼的“投服模式”。

 

　　中国期货业协会会长王明伟在论坛上表示，经过近30年的不懈努力，期货市场已构建起统一开户、投资者适当性、期货保证金安全存管监控、期货公司风险监管指标体系、期货投资者保障基金等一系列投资者保护制度，形成了“五位一体”协调工作机制，构筑起独具中国特色的投资者权益保障体系。

 

　　王明伟介绍，截至上半年，期货市场保证金约4400亿元，账户总数约130万个，其中自然人客户占比97%，10万元以下资金量的账户占比九成左右，可见期货市场的中小投资者聚集程度还是非常高的。他说，目前，期货、期权及衍生品市场面临着对外开放和创新发展的挑战，我们营造的市场环境，对投资者尤其是风险承受能力较低、信息获取处于弱势的中小投资者来说，至关重要。

 

　　中国证券投资基金业协会会长洪磊在论坛上表示，信义义务是投资者保护的制度根基，信义义务的行为标准比合同义务和市场道德的要求更为严格，也更有利于对投资者合法权益的保护。与发达国家相比，我国信义义务的制度支撑和配套制度还有较大差距，对于基金行业信义义务的行为标准还未达成普遍共识，“卖者尽责、买者自负”的信托文化还非常薄弱，远未形成恪守信义义务的制度文化。

 

　　洪磊表示，下一步，中国证券投资基金业协会将进一步加强自律管理，积极推动行业以信用立身，切实防范各类损害投资者权益的风险事件。首先，推动基金法成为统领资管行业的根本大法。其次，积极行使协会职责，完善落实信义义务的自律规则体系。再次，弘扬行业信义文化，加强投资者教育和保护。同时，加强投资者保护，推动完善纠纷解决机制。协会将发挥自律管理的主动性、灵活性和便捷性，通过积极调解、促进和解等方式，最大程度保护投资者的合法权益。