“梅花与牡丹家庭财富论坛学术研究会”

　　对于如何推动新时期保险财富管理的发展，周延礼提出了四个建议：一是确立财富管理战略地位，制定财富管理业务领域发展规划。在制定新一轮保险业发展规划过程中，保险财富管理的重要地位应当更加突出。在财富管理领域具有比较优势或发展潜力的保险公司，在制定发展战略的过程中应深入分析经营环境，同时借鉴国内外同业先进实践经验，结合自身资源禀赋优势，确立财富管理的战略地位，将财富管理确定为保险集团及子公司战略转型的主攻方向之一，以创新思维推动发展转型和经营方式转变。

　　细分财富管理市场，强化客户导向的产品和服务。需强化对客户关系管理，根据保险财富管理客户需求性质细分市场，建立有效的客户群和完整的客户分层服务体系。要突出客户需求导向的重点性和主动性，利用互联网经济的特点，加强与社会媒体互动交流和信息分享，提高快速响应市场需求的能力，推出优质产品，提供定向的全方位的保险管理方案，吸引更多客户将更多资产放到保险业，享有更优质的保险金融服务。

 

　　要建立多位一体财富管理服务模式，打造跨业跨境财富管理平台。保险公司应顺应大财富管理时代的需求，致力打造高效的综合解决方案平台，搭建市场化的保险资产管理平台、保险资本平台、保险投控平台等，多渠道满足客户财富管理增值需求。要加强保险与银行之间深度联盟合作，优势互补，实现保险业财富管理的综合化、定制化。同时，要大力完善海外服务网络，加强保险集团和各子公司之间的联动，境内外联动，建立保险、银行、基金、信托、资产管理等领域的综合财富管理业务平台，为客户提供跨业跨境多种财富管理服务。